Serviciu — Gestionarea Riscului
Riscurile pe care nu le vedeți sunt cele mai periculoase
Analiza de risc patrimonial a Atelier Dumitru cartografiază expunerile ascunse înainte ca acestea să devină pierderi reale.
Ce acoperă analiza de risc patrimonial
Riscul patrimonial nu se rezumă la volatilitatea piețelor financiare. Clienții Atelier Dumitru se confruntă deseori cu expuneri pe care nu le-au cuantificat: garanții personale acordate pentru credite ale societăților comerciale, structuri de proprietate imobiliară fără separare juridică clară, concentrare excesivă a averii în acțiunile unei singure companii sau dependență de un singur flux de venituri. Analiza noastră acoperă cinci dimensiuni: risc juridic (litigii, contracte, structuri de proprietate), risc fiscal (conformitate, planificare, jurisdicții), risc de piață (concentrare, corelație, lichiditate), risc operațional (dependență de persoane-cheie, continuitate) și risc succesoral (absența testamentului, disputele succesorale potențiale). La finalul analizei, clientul primește un raport scris cu un scor de risc pe fiecare dimensiune și un plan de acțiune prioritizat.
Cum funcționează procesul de analiză
Audit documentar
Colectăm și analizăm actele de proprietate, contractele de credit, polițele de asigurare existente, documentele societare și orice alte instrumente juridice relevante pentru patrimoniul dumneavoastră.
Cartografierea expunerilor
Construim o hartă vizuală a tuturor activelor, pasivelor și riscurilor asociate, care permite identificarea rapidă a concentrărilor și a lacunelor de protecție.
Raport și plan de acțiune
Livrăm un raport scris de 20-40 de pagini cu scoruri de risc, comparații cu benchmarkuri de sector și recomandări concrete, ordonate după impact și urgență.
Revizuire anuală
Patrimoniul evoluează: noi achiziții, modificări legislative, schimbări familiale. Revizuim analiza anual sau ori de câte ori survine un eveniment major.
Ce nu poate face analiza de risc
Analiza de risc nu garantează că nu vor apărea pierderi — niciun instrument nu poate elimina în totalitate incertitudinea. Raportul nostru reflectă situația la momentul auditului și pe baza documentelor puse la dispoziție; dacă există active nedeclarate sau structuri pe care clientul preferă să nu le dezvăluie, concluzia analizei va fi incompletă. De asemenea, nu oferim consultanță juridică sau fiscală directă — colaborăm cu avocații și consultanții fiscali ai clientului sau îi putem recomanda, dar nu substituim aceste profesii reglementate.
„Raportul de risc a arătat că aveam garanții personale de peste 1,2 milioane de euro pe care le uitasem complet în ultimii ani. Fără acel audit, nu aș fi știut cât de expus eram. Restructurarea a durat opt luni, dar acum structura este corectă.”
Cristian P., acționar majoritar, București
Doriți să știți exact unde sunteți expus?
Contactați-ne pentru a programa o primă discuție în care să evaluăm dacă o analiză completă de risc este potrivită pentru situația dumneavoastră.