Serviciu — Consultanță Fiduciară
Atelier Dumitru oferă consultanță fiduciară pură — fără comisioane de plasament, fără conflicte de interese, doar analiza obiectivă a situației dumneavoastră.
Termenul „fiduciar” descrie o relație în care consilierul este obligat legal și etic să pună interesul clientului mai presus de orice alt interes, inclusiv de cel propriu. În practică, aceasta înseamnă că nu recomandăm niciun produs financiar sau de asigurare din care să primim un comision. Remunerarea noastră este exclusiv un onorariu fix sau un procent din valoarea patrimoniului administrat, convenit în scris înainte de orice analiză. Primim întrebări de la potențiali clienți care au fost consiliați anterior de bancheri privați, brokeri sau agenți de asigurări — și în peste 70% din cazuri identificăm cel puțin un produs neadecvat profilului lor. Nu pentru că acei profesioniști ar fi de rea-credință — ci pentru că structura lor de remunerare creează stimulente diferite de cele ale clientului.
Evaluăm fiecare instrument financiar și fiecare structură de deținere din patrimoniul dumneavoastră prin prisma costurilor reale, a riscurilor asumate și a gradului de adecvare la obiectivele dumneavoastră declarate.
La fiecare trei luni, livrăm un raport scris care documentează evoluția patrimoniului, stadiul implementării măsurilor recomandate și eventualele ajustări necesare în funcție de schimbările legislative sau de piață.
Clientul are acces direct la consultantul său, nu la un call center. Întrebările urgente primesc răspuns în cel mult 24 de ore lucrătoare, iar pentru decizii majore organizăm întâlniri dedicate fără costuri suplimentare.
Coordonăm comunicarea cu avocații, consultanții fiscali, managerii de active și notarii implicați în dosarul dumneavoastră, astfel încât dumneavoastră să aveți un singur punct de contact pentru întregul ecosistem de protecție.
Mandatul de consultanță fiduciară presupune o relație continuă și un nivel ridicat de transparență din partea clientului. Nu este potrivit pentru cineva care dorește o opinie punctuală fără să dezvăluie imaginea completă a patrimoniului. De asemenea, nu oferim asistență în situații care implică neconformitate fiscală sau structuri cu scopul declarat de a ascunde active față de autorități sau față de creditori legitimi. Onorariile noastre reflectă complexitatea și responsabilitatea angajamentului — clienții care caută soluția cea mai ieftină de pe piață vor găsi oferte mai accesibile în altă parte.
„În primul an de mandat, Atelier Dumitru a identificat costuri ascunse în produsele mele de investiție care depășeau 28.000 de lei anual. Economiile generate au acoperit de trei ori onorariul de consultanță. Claritatea cu care mi-au explicat fiecare decizie a fost cu totul neobișnuită pentru domeniu.”
Radu F., medic specialist, București
Vă invităm la o primă discuție confidențială în care să înțelegem împreună dacă un mandat fiduciar este potrivit pentru situația dumneavoastră.